央行银监会发文加强票据业务监管 6月底前银行应开展票据业务风险排查

来源:金融时报

    近日,央行和银监会就加强票据业务监管、规范业务开展等事项发布通知。通知要求,银行要严格审查贸易背景真实性,严格规范同业账户管理。

  通知称,近年来,基于商业汇票的各类票据市场业务快速增长,为拓宽企业融资渠道、优化银行资产负债管理发挥了积极作用。但也存在部分票据业务发展不规范,部分银行有章不循、内控失效等问题,已引发系列票据案件,造成重大资金损失,业务风险不容忽视。为落实金融支持实体经济发展的要求,有效防范和控制票据业务风险,促进票据市场健康有序发展,应加强票据业务监管、规范业务开展。

  按照通知要求,银行应于6月30日前,在全系统开展票据业务风险排查,在7月15日前将风险自查情况报送有关监管部门。

  通知称,银行应强化票据业务内控,具体而言,要按业务实质建立审慎性考核机制,并加强实物票据保管;要严格规范同业账户管理,严格规范异地同业账户的开立和使用管理,严禁将本银行同业账户委托他人代为管理。 
通知要求,银行应坚持贸易背景真实性要求,加强客户授信调查和统一授信管理,严禁资金空转。银行不得利用贴现资金借新还旧,调节信贷质量指标;不得发放贷款偿还银行承兑汇票垫款,掩盖不良资产。

  在票据交易方面,通知表示,银行应严格执行同业业务的统一管理要求,加强交易对手资质管理,禁止离行、离柜办理纸质票据业务。通知还强调,严禁银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作,不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。 
 

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