跨境贸易人民币结算:政策框架与业务体系基本形成

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经过5年的试点和发展,我国跨境贸易人民币结算业务的相关政策日趋完善,地域范围也由当初的5个试点城市扩展到全国,人民币国际化的步伐明显加快。在党的十八届三中全会精神及相关政策的指引下,我国跨境贸易人民币结算业务正在蓬勃发展之中。前不久,本报记者赴广东、上海、福建、江苏等地,对金融机构开展和创新跨境贸易人民币结算业务的情况进行了深入采访。本报今天推出“跨境贸易人民币结算试点开展5周年特别报道”,敬请读者关注。
央行近日公布的金融统计数据显示,上半年跨境贸易人民币结算业务发生3.27万亿元,直接投资人民币结算业务发生4699亿元。
自2009年7月跨境贸易人民币结算试点启动以来,迄今已经走过5年。从试点到全国推开,从起步时的企业跃跃欲试到业务量稳步增长,从经常项下结算扩展到部分资本项下结算、直接投资、跨境融资,业界普遍认为,跨境贸易人民币结算的政策框架与业务体系已初步形成。
人民币结算在跨境贸易和投资中的使用范围不断扩大,业务品种不断创新,提升了人民币在境外的认可度和国际地位,促进了外贸和投资的便利化。
政策体系不断完善
改革开放以来,我国外向型经济发展迅速,但许多境内企业在“走出去”过程中,面临着较大的汇率风险和汇兑成本,特别是在国际金融危机发生之后,外部经济环境的变化以及美元、欧元等主要国际结算货币的大幅波动,使得境内企业走出去的成本和风险明显加大,同时也产生了以人民币作为贸易结算货币的意愿和市场需求。为稳定外贸形势,促进贸易便利化,跨境贸易人民币结算试点适时启动。
2009年,人民银行、财政部等六部委出台管理办法,在上海、广州、深圳、珠海和东莞等5城市启动跨境贸易人民币结算试点,明确了境外试点地域以及享受出口货物退(免)税等政策。随着业务量和需求的增长,2011年,六部委又发文将结算境内地域范围扩大至全国。
在稳步扩大经常项目项下人民币结算的基础上,人民银行等部门又陆续出台政策,启动了跨境人民币境外借款、直接投资项下人民币跨境结算以及个人跨境贸易人民币结算等业务,从而丰富和完善了跨境人民币使用的政策框架。
2012年,国务院发布关于支持深圳前海深港现代服务业合作区开发开放有关政策的批复,允许前海探索拓宽境外人民币资金回流渠道,构建跨境人民币业务创新试验区,年底跨境人民币贷款即在前海启动。去年9月上海自贸区挂牌后,扩大人民币跨境使用的相关政策也在自贸区陆续落地,推出了经常项下跨境人民币集中收付、跨境人民币双向资金池等创新业务。今年6月,人民银行又出台贯彻落实《国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见》的指导意见,对简化跨境贸易和投资人民币结算业务流程、鼓励企业到境外发行人民币债券等作出进一步安排。近日,中国人民银行总行又批复人行南京分行和天津分行,同意在苏州工业园区和天津生态城开展四项跨境人民币创新业务试点,包括在新加坡的银行机构对企业发放跨境人民币贷款、股权投资基金人民币对外投资等。
人民币跨境使用领域不断扩大
迄今人民币跨境使用的范围已涵盖贸易结算、对外直接投资、外商直接投资等领域,由于帮助企业规避了费率风险,节约了资金成本,因此受到许多外向型企业的认可和欢迎,业务量增长快速。
在整个广东省,截至2014年5月末,累计办理跨境人民币结算业务4.85万亿元,占全国结算总量近三成,位居全国各省(市、区)首位。截至2014年3月末,全省共有2.58万家企业和2465家银行网点开展跨境人民币结算业务,与广东省发生跨境人民币结算业务的国家和地区达到189个。广东省某外贸企业财务负责人对记者表示,对境内加工贸易型企业而言,人民币是本币,一般企业是先签订单再来样加工最后交货结算,这段时间内的汇率波动往往难以把握,如果在合同计价、结算以及生产经营中,使用同一货币,那么就能显而易见地反映出贸易成本和利润,同时节省了部分汇兑成本。而随着中国经济实力的增强,愿意接受人民币作为结算货币的外商客户越来越多。
在上海自贸区,人民币跨境使用的业务和渠道更为广泛,在便利跨国集团总部调剂资金头寸、提高资金投资效率的同时,使得人民币在跨国公司中的使用面和影响力进一步扩大。中行上海市分行等银行机构,已为多家企业办理了人民币境外借款和跨境人民币双向资金池业务,增加了境外人民币的回流渠道。截至5月底,自贸区跨境人民币境外借款发生45笔,共101亿元;参与跨境双向人民币资金池试点企业17家,资金池收支额78亿元。
推动人民币国际地位提升
人民币作为跨境贸易结算货币的使用,不仅便利了企业走出去等涉外经济活动,使中国的营商环境得到改善,还推动了人民币在境外的流通量和留存规模,逐渐形成了香港、新加坡、伦敦等离岸人民币市场。统计显示,截至今年5月末,香港人民币存款余额达到9557.7亿元。在广东,人民币已成为仅次于美元的第二大跨境收支货币。
与此同时,跨境人民币贷款、企业海外发行人民币债券增加了境外人民币的使用用途,促使境外人民币交易更加活跃。从2011年开始,我国开始RQFII试点工作,额度和试点区域不断扩大,为境外企业和个人进行人民币资产配置提供了市场和渠道,持有人民币资产、将其作为外汇储备构成的外国央行也在增多。

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